• 傳承理財諮詢

    程俊昌 Gifford

    CFP ® 認可財務策劃師

    CTP™ 認可信託專業人員

    AEPP® 家族財富管理師

    《富活享.贈.傳》傳承理財書籍作者

    信報財經專欄作家

  • 傳承理財之道

    好的想法,值得被傳遞。

    講到長期回報,大多數人理所當然地會覺得物業,股票,以至於投資於物業或股票的基金才是值得投資的項目。至於只得4-6%回報左右儲蓄保單,有人認為就只是沒什麼回報,稍稍好過存款的投資。那麼,事實又是否...
    【最後更新:2025年6月9日】 當我們談到保單時,不少人會覺得這只是購買一份保障,保費付了,保障有了,事情就結束了。但其實當你擁有一個專業的CFP財務策劃師幫助規劃,你就會發現,現代的儲蓄...
    早幾年,某間資產管理公司發表了一項關於退休的研究,內容大致為不同年齡階段需累積的退休資產。當中列舉了到30歲,應該累積到年收入的1倍;40歲,則應累積到年收入的3倍,如此類推至50歲為6倍、60...
    更多文章
  • 關於我

    broken image

    選擇自由豐盛的人生

    程俊昌(Gifford)有超過17年理財策劃經驗,具備CFP® 認可財務策劃師CTP™ 認可信託專業人員AEPP® 家族財富管理師的專業資格,為香港財務策劃師學會香港信託人公會會員,以及香港家族辦公室聯合會家企財務策劃領域名譽顧問,專注於高淨值家庭的傳承理財。

    同時,他是Libertas豐盛策略創辦人、大型保險公司資深分區經理,榮獲MDRT 百萬圓桌會終身會員等業內獎項無數。

    Gifford 多年來致力推廣理財教育,常義務為非牟利團體及行業協會擔任講座嘉賓,並於《信報》定期撰寫文章,分享財富管理及傳承知識。此外,他亦擔任香港財務策劃師學會董事會成員(20-24)兼評估及監察委員會主席(23-24)、新界東獅子會會長(24-25)、香港中文大學校友會聯會教育基金會董事(11-18)。

    Youtube 頻道Facebook 專頁:Libertas財務自由理財教室

    暢銷傳承理財書籍著作:富活享贈傳

  • 服務內容

    財富傳承規劃

    財富傳承規劃

    透過整全的專業人士配套,實現跨理財、投資、信託、法律及財稅的綜合規劃。

    *由CFP認可財務策劃師及CTP認可信託專業人員主理
    *一站式統籌,節省各方專業人士溝通的時間成本
    *Powered by 香港家族辦公室聯合會
    退休理財規劃

    退休理財規劃

    透過幫助你了解現金流,資產及負債,我們可以科學化幫你策劃退休後的豐盛生活,並製造穩定收入現金流

    *全港首創集合資產圈,時間線及家族樹的綜合規劃模式
    *運用全球黃金標準FBSB財務策劃標準制定局的6步規劃原則
    *由CFP認可財務策劃師及CTP認可信託專業人員主理
    *綜合應用多元化理財及法律工具達到目標
    子女教育規劃

    子女教育規劃

    根據現況和升學目標,度身設計合適的理財計劃,滿足海外升學的需求,以及預先解決將會面對的稅務及傳承問題。

    *運用全球黃金標準FBSB財務策劃標準制定局的6步規劃原則
    *由CFP認可財務策劃師及AEPP家族財富傳承師主理